Как безопасно дать деньги в долг. Как проверить заемщика

Если у вас просят в долг, особенно крупную сумму, то часто возникают сомнения, сможет ли человек ее вернуть, и стоит ли вообще ему давать деньги. Вы можете минимизировать риски невозврата, если предварительно оцените заемщика по нижеследующим критериям.

1. Проверьте паспорт лица на действительность, убедитесь, что перед вами именно тот человек, за кого он себя выдает.

2. Пробейте человека на судимости и административные правонарушения (через МВД) и различного рода негатив (по архивным базам). Вы должны знать, насколько ваш будущий должник законопослушен.

3. Проверьте дееспособность заемщика. Выясните, есть ли у человека водительское удостоверение. Это уменьшает вероятность того, что он недееспособен.

4. Узнайте, каким имуществом владеет человек. Эта информация, во-первых, поможет вам принять решение о выдаче кредита, а во-вторых, позволит быстрее наложить арест в случае невыплаты долга.

5. Установите и проверьте источники получения доходов человека. Нужно понимать, из каких средств будет происходить выплата по кредиту.

6. Запросите кредитную историю лица, желательно развернутую, с расшифровкой по каждому банку. Это позволит оценить финансовую дисциплину будущего заемщика.

7. Пробейте человека по судам. Убедитесь, что он не участвует в судебных процессах (на сайте мировых судей и на сайте суда общей юрисдикции по месту прописки), что в отношении него не ведется процедура банкротства (на сайте арбитражного суда).

8. Проверьте на сайте судебных приставов (ФССП), не открыты ли в отношении вашего будущего заемщика исполнительные производства.

9. Проверьте, не ведет ли человек асоциальный образ жизни. Если человек одинокий, не имеет семьи и друзей, то риск невыплаты возрастает.

10. Выясните, где фактически проживает заемщик, чтобы потом было проще найти его в случае необходимости.